Služby
Vím, jak je svět financí složitý, a proto Vám přináším službu, díky které se v něm už nikdy neztratíte. Provedu vás neznámou cestou financí, upozorním na možné nástrahy, ale poukážu i na skvělé příležitosti. A jak vlastně začít? Je to jednoduché – stačí si se mnou domluvit schůzku. Jak taková první schůzka vypadá se dočtete v mém článku zde.
MYSLÍM SI, ŽE SE DŮVĚRA NEDÁ ZÍSKAT, ALE POUZE VYBUDOVAT. PROTO SI ZAKLÁDÁM NA DLOUHODOBÉ A KVALITNÍ SPOLUPRÁCI S MÝMI KLIENTY. ABY TAKOVÁ SPOLUPRÁCE MOHLA VZNIKNOUT, JE POTŘEBA UDĚLAT NĚKOLIK DŮLEŽITÝCH KROKŮ:
Představení služby
Říkám tomu první rande. Zde se poznáme a řekneme si, co od sebe očekáváme a jak služba vypadá. Pokud si sedneme, tak pokračujeme na další schůzku.
Analýza
Tato schůzka bude z velké části o Vás, Vašich cílech. Pokud si už na trhu něco platíte, tak zde uděláme i audit stávajícího portfolia, zda někde zbytečně nepřeplácíte, nemáte špatně nastavené a nebo zjistíme, že máte vše v pořádku.
Konzultace
Představím Vám návrh plánu a vysvětlíme si proč je tak nastavený a co má jakou roli ve Vašem životě.
Realizace
Zrealizujeme finanční plán a nastavíme potřebné kroky k zahájení spolupráce.
Servis
Naše pravidelné setkání, díky kterému budeme udržovat Váš finanční plán stále aktuální.
POJIŠTĚNÍ
Pro klidné spaní je potřeba vědět, že ať už se stane něco s Vámi nebo s Vaším majetkem, tak vše máte nastaveno, tak aby pojištění pokrylo případné ztráty příjmu a škody na majetku a neohrozilo to Váš každodenní život. Pojištění by nemělo být ledajaké, ale mělo by odrážet Vaši aktuální finanční a majetkovou situaci. Už se Vám někdy stalo, že jste po pojišťovně chtěli pojistné plnění a ona řekla, že nemáte nárok? Čím to bude? Jedna věc je nastavení pojistné smlouvy a druhá důležitá jsou pojistné podmínky. Pročítali jste si je někdy u všech pojištění, které máte? Rozumíte jim? Víte na, co všechno má daná pojišťovna výluku? Není pojišťovna jako pojišťovna, každá má rozdílné podmínky a existují lepší i horší.
V případě pojistné události na koho se obracíte? Na infolinku? Moji klienti se i s tímto na mě obracejí a když to nedokážu vyřešit já, tak mám za sebou právníky, lékaře a pojistné likvidátory ze společnosti EUCS.
HYPOTÉKA
Hypoteční úvěr je pro mnoho lidí nástroj jak si zařídit vlastní vysněné bydlení a neplatit celý život nájem někomu cizímu. V dnešní době, ale to není už tak, že dnes si řeknu jdu bydlet a zítra bydlím. Ale bohužel je potřeba se na to tuto dobu dlouhodobě připravovat. Pro vlastní bydlení je potřeba mít našetřeno velký obnos peněz. A když peníze mám, tak jak poznám jaká banka, jaké podmínky jsou pro mě nejvhodnější? Budu chodit od banky k bance a zjišťovat informace a pak si je porovnávat? Kolik mě to bude stát času? Řeknou mi v bance, že můžu úvěr splatit dřív a vydělat na tom desítky možná stovky tisíc korun?
Toto jsou otázky, které si můžete zodpovědět všechny na jednom místě a to v mé kanceláři, kde společně probereme jak se na hypotéku připravit, aby byla co nejjednodušší a stála Vás co nejméně.
PŮJČKY
Nejsem zastáncem spotřebitelských půjček, ale když už opravdu půjčka musí být, tak ať je za nejnižší úrok, ať bance nepřeplatíte moc. Nebo máte více starých půjček a potřebujete je sloučit do jedné výhodnější a tak ulevit Vašemu rozpočtu? Potřebujete získat peníze pro realizace svého podnikatelského záměru? S tím vším Vám mohu pomoci.
INVESTICE
Velký nepřítel našich peněz je inflace. Krade nám z našich peněženek peníze aniž bychom si toho všimli. Co je to inflace? Minulý rok jste si za 50 Kč koupili 100g šunky a půlku chleba. Ale za nějaký čas (podle toho jaká je inflace), na tento stejný nákup nám nebude stačit stejných 50 Kč jako předtím, budeme těch peněz potřebovat více. Takže když mi dlouhodobě leží peníze někde, kde se nezhodnocují nad inflaci, například běžný účet, spořící účet, stavební spoření nebo staré penzijní připojištění, tak mě inflace okrádá o moje poctivě vydělané peníze.
Ale nabízím Vám řešení. Využívejte takové nástroje, které mají průměrně vyšší zhodnocení než je zmiňována inflace. Naučím Vás, jak efektivně pracovat se svými penězi. Pojďme společně inflaci porazit!
SPOŘENÍ
V životě se může stát spoustu neočekávaných událostí a je potřeba i na takové situace se připravit. Proto společně vybereme a nastavíme spořící účet bez zbytečných poplatků. Když budete plánovat očekávaný výdaj, společně se podíváme i na střednědobé spoření a vybereme například stavební spoření, ve kterém nebudete platit vstupní poplatky. A co nesmí chybět je spoření na důchod v rámci doplňkového penzijního spoření. Víte jakou strategii zde nastavit, jak čerpat nejvyšší státní dotaci a daňové zvýhodnění? To vše společně probereme a nastavíme podle Vaší aktuální situace a peněz, které chcete mít připravené v důchodovém věku.
REALITY
Hledáte svoji vysněnou nemovitost na bydlení nebo jako investici? Potřebujete odhadnout a prodat nemovitost? I s tímto Vám můžu pomoci. Spolupracuji s realitními makléři a jsem schopna Vás propojit.
PROČ BÝT KLIENTEM
PARŤÁK NEJEN NA FINANCE
Získáte parťáka, který Vám dokáže pomoci nejen ve financích, ale také v podnikání či kariéře. Díky svým kontaktům a kontaktům mých kolegů, Vám můžu cokoliv a kohokoliv doporučit.
DOKONALÝ PŘEHLED O SVÝCH FINANCÍCH
Dostaňte Vaše finance pod jednu střechu a získejte tak výhodu jednoho kontaktu na celý svět financí!
NEUSTÁLÝ SERVIS A PODPORA
Podle domluvy se pravidelně potkáváme a aktualizujeme Váš finanční plán. Když je potřeba něco mimo pravidelné setkání, jsem neustále k dispozici na mobilu či emailu.
ZVÝŠENÍ HODNOTY VAŠEHO MAJETKU
Jedním z mých cílů spolupráce s klienty je budování hodnoty majetku. Naučte se semnou pracovat s penězi, tak aby pracovaly pro Vás a ne Vy pro ně. Pokud ve spolupráci semnou neporostete, tak máte u mě flašku vína.